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  • 案例分析
  • 保护自己,远离洗钱(二)
  •   2017-11-15
  •   根据商务部的数据统计,2016年是中国在海外投资市场上创下历史新高的一年,中国非金融类对外直接投资金额达1701.1亿美元,同比增长44.14%。意味着,中国存在大量资金外流的现象。把钱不停地往国外送,中国买家们在海外投资,并购,买房……导致的后果之一,就是人民币贬值。

      2016年底,中国人民银行下发《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令【2016】第3号)。该部门规章明确下面两点要求:

    时间:201771日起实施

    法案内容:金融机构需向反洗钱监测中心上报存在“当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支情况”所涉及的客户信息。      与此同时,对于个人换汇,除了要填银行自身的结汇、购汇申请表格外,还需要再填一份《个人购汇申请书》。而这份《个人购汇申请书》被外界称为史上最严的反洗钱监管。内容包括:不得虚假申报个人购汇信息;不得提供不实的证明材料;不得出借本人便利化额度协助他人购汇;不得借用他人便利化额度实施分拆购汇;不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目;不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。

      一系列政策的出台,就是让钱“出不去”,防止利用外汇业务转移违法所得,助长违法行为,扰乱正常金融秩序。后续“蚂蚁搬家”资产转移方式,定会是重点监管对象。一旦发现,将会将被列入“关注名单”,并限制未来一定时期内购汇业务、依法纳入个人信用记录、予以行政处罚、进行反洗钱调查、移送司法机关处理等。      

      反洗钱是重要的国家职责,在遏制和打击经济犯罪、维护经济金融秩序、社会安全稳定等方面具有特殊的战略地位。《3号令》在部门规章层面明确了金融机构切实履行可疑交易报告义务的新要求,有助于金融机构提高可疑交易报告工作有效性,有助于维护我国金融体系的安全稳健,有助于进一步与国际标准接轨。


    来源:财通证券微信公众号

     


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